重磅文件！目标将广州建设成“粤港澳大湾区理财和资管中心”
近日，广州市政府办公厅印发《广州市建设粤港澳大湾区理财和资管中心实施方案》（下称《方案》），目标将广州打造成为立足粤港澳大湾区、面向全球的跨境理财和资管中心，重点培育以一城（广州国际金融城）一港（黄埔港鱼珠片区）一湾（南沙明珠湾起步区）为核心的三大中心承载片区。
跨境理财和资管中心发展目标分“三步走”
《方案》发展目标提及，到2023年，充分利用跨境理财通在粤港澳大湾区率先落地的契机，发挥粤港澳大湾区商贸发达、产业资本雄厚、藏富于民的优势，推进理财和资管市场和机构发展，促进大湾区居民跨境投资便利化，初步建立因地制宜、分区分类的理财和资管集聚区。
到2025年，吸引培育粤港澳行业领先、具有较强影响力的资管机构，集聚专业化、国际化、创新型资管人才，大湾区理财和资管集聚区初具规模，运营机制日益完善，建成理财和资管机构、人才、信息高地，初步形成跨境理财和资管特色。
到2030年，建立资产管理、金融科技与产业有机结合的创新机制，形成门类齐全、品种丰富、合规运营的产品和服务，境内境外有效对接，跨境理财和资管占比显著提升，成为大湾区理财和资管中心建设的重要支撑，实现经济社会发展与理财和资管服务双赢格局。
重点培育“一城一港一湾”
《方案》重点工作指出，将培育以“一城一港一湾”为核心的广州理财和资管总部集聚区。充分发挥广州各区产业基础优势和政策资源禀赋，做大做强珠江新城、越秀区东风路一带等金融机构集聚成熟区域，重点培育以一城（广州国际金融城）一港（黄埔港鱼珠片区）一湾（南沙明珠湾起步区）为核心的三大中心承载片区。
同时，待条件成熟时可考虑在广州其他区域复制推广理财和资管中心建设经验。加强各区域联动，探索形成政策共享、业务共促、风险共治的协作机制，打造各具特色的理财和资管集聚区。
具体来看，“一城一港一湾”有着不同的建设特色与分工。
广州国际金融城理财和资管片区建设支持上，依托天河区金融机构集聚等优势，加快引进境内外法人金融机构及其理财、资管子公司、合资证券基金期货法人机构，积极探索资管产品和服务创新，开拓高端私人理财和定制化资管服务。发挥广州国际金融城建设粤港澳大湾区金融合作示范区作用，探索建立理财和资管机构专属的落地服务新模式，打造理财和资管机构中心城区集聚区。
黄埔港鱼珠理财和资管片区建设支持上，发挥黄埔区高新科技产业优势，以争创国家科创金融改革试验区核心区为契机，以科技创新和产业发展为支撑，以科技金融、产业金融和金融科技为重点发展方向，加速集聚总部金融机构、优质的风投机构以及以投资管理、资产管理为主要经营业务的大型投资企业，培育壮大股权融资和风险投资，营造服务科技产业的资管生态链，打造资管支持科技创新发展的核心承载区。
南沙明珠湾跨境理财和资管片区建设支持上，支持南沙区发挥自贸区税收、国家级跨境贸易投资高水平开放试点政策、跨境资金流动便利等政策优势，对标国际、凸显粤港澳大湾区深度合作特色，吸引港澳资管机构集聚，完善资管产业链和生态环境，推动跨境理财业务发展。加快推动在南沙区设立港澳保险服务中心并承担落实总中心职责，加大保险资金对广州的支持力度，提升保险机构资管能力。
关注创新资管产品和服务五大工作重点
此次《方案》除了上述四大重点工作外，还围绕构建多元化机构体系，丰富资管市场主体；创新资管产品和服务，打造粤港澳大湾区特色；优化政策支持和配套措施，促进资管机构人才集聚发展；加强数据统计和行业交流，营造开放共享的发展环境；加强风险防控，确保跨境金融业务安全稳定运行等五大方面提出了16项重点工作。
值得注意的是，《方案》在打造粤港澳大湾区特色，创新资管产品和服务方面重点提及了以下五大工作重点：
一是鼓励开展养老金融产品创新。支持保险机构发展与人民群众养老需求契合度更高、符合生命周期特点的养老保险产品，助力第三支柱养老保险建设。把握养老理财试点扩容契机，鼓励银行理财子公司或中外合资理财公司、基金管理公司等资管机构在广州试点开展养老金融产品和服务创新，丰富养老产品专业供给。
二是创新大湾区跨境资管产品。充分借助香港国际资管中心的引领、辐射和带动作用，吸引香港资管机构扩大在穗业务，引进香港先进的资管理念。支持大湾区内资管机构合作开发满足大湾区居民多元化需求的跨境资管产品，充分利用跨境理财通、债券通、股票通等投资渠道，发展多层次财富管理业务。探索扩大跨境理财通的试点机构和产品范围，允许同一集团的银行分支机构为粤港澳三地客户提供理财产品的咨询、售后等服务的见证办理。研究探索“保险通”等更多跨境金融创新试点在穗率先落地。
三是加快发展碳金融业务。推动大湾区理财和资管机构建立责任投资框架，形成产投研一体化的环境、社会和治理体系（ESG体系），支持设立ESG基金。鼓励粤港澳大湾区金融机构创新碳金融产品和服务。鼓励金融机构、企业及个人配置碳资产。推动资管机构研究面向国际的气候投融资产品。引进、培育绿色认证、评级以及碳资产确权登记等机构，率先在全国构建碳资产价值评估标准和认证体系，完善碳资管产业链。
四是促进跨境资金流动便利化。建立与粤港澳大湾区相适应的账户管理体系，促进跨境贸易、投融资结算便利化。有序推进合格境内有限合伙人（QDLP）试点和合格境外有限合伙人（QFLP）试点。争取扩大自由贸易账户（FT账户）试点范围。扩大港澳居民代理见证开户试点银行范围。推动本外币合一的跨境资金池业务试点在广州落地。深入推进跨境资产转让业务试点，争取在南沙自贸区、中新广州知识城、广州国际金融城等广州区域率先扩大跨境资产转让的业务范围和品种。
五是探索扩大新兴投资试点及规模。加快推动广州基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）、私募股权二手交易基金（S基金）、区域股权市场开展私募股权和创业投资份额转让等试点落地，丰富投资退出机制。支持创新与人民币资产相关的投资基金和风险管理产品。依托港澳人民币离岸市场，支持资管机构离岸证券投资、离岸基金管理等业务，扩大人民币跨境使用的范围和规模。
采写：南都·湾财社记者 许爽
来源：南方都市报
